Planilha de Controle Financeiro Grátis para Empresa

Name: Planilha de Controle Financeiro PME
Author: Roberto Machado

Você não precisa de um sistema caro para saber se sua empresa está ganhando ou perdendo dinheiro. Precisa de um método. A planilha abaixo foi construída para isso: registrar entradas e saídas, gerar o resultado do mês automaticamente e alertar quando o estoque pede reposição, sem precisar de nenhuma assinatura.

É uma planilha de controle financeiro completa para pequenas e médias empresas, com 7 abas integradas. Você preenche os lançamentos e o dashboard te mostra saldo, resultado e pendências em tempo real.

Baixe, abra no Excel ou Google Planilhas e leia o guia abaixo para não perder nenhum detalhe de configuração.

Baixar Planilha Grátis (.xlsx)

Dashboard da planilha de controle financeiro com saldo atual, receitas, despesas e últimos lançamentos preenchidos

Imagem ilustrativa com dados de exemplo. A planilha baixada segue a mesma estrutura, pronta para receber os dados da sua empresa.

O QUE ESTA PLANILHA DE CONTROLE FINANCEIRO TEM

São 7 abas integradas. Você preenche principalmente a aba Lançamentos; as demais se atualizam sozinhas a partir dos seus dados.

Dashboard

Visão geral em tempo real: saldo atual, total a receber, total a pagar, resultado do mês e os últimos lançamentos registrados.

Plano de Contas

Categorias de receitas e despesas pré-configuradas para PME. Inclui Pró-labore e Simples Nacional. Você pode adicionar categorias conforme o negócio.

Lançamentos

Livro caixa com 200 linhas. Registre data, descrição, categoria, entrada, saída e forma de pagamento. Saldo calculado automaticamente a cada linha.

Contas a Pagar e a Receber

Controle de vencimentos com status (Pendente, Pago, Recebido, Vencido). Total em aberto calculado automaticamente.

Estoque

Controle de entradas, saídas e saldo por produto. Coluna de estoque mínimo com alerta automático quando chega na hora de repor.

DRE

Demonstrativo de Resultado do Exercício com filtro por mês e ano. Mostra receitas, despesas por categoria e resultado. Coluna de percentual sobre receita inclusa.

Conciliação Bancária

Compare o saldo do extrato bancário com o Livro Caixa. Diferença calculada automaticamente com indicador de status.

Empresa de serviços que não tem estoque: ignore a aba Estoque e use as outras seis normalmente. Nenhuma aba é obrigatória: a planilha funciona mesmo que você só preencha Lançamentos e Contas a Pagar.

COMO BAIXAR E COMEÇAR EM 3 PASSOS

Clique no botão acima, abra o arquivo no Excel ou Google Planilhas e siga a ordem abaixo. Não comece pelos lançamentos sem antes configurar o Plano de Contas.

Configure o Plano de Contas

Acesse a aba "Plano de Contas" e revise as categorias existentes. Renomeie ou adicione as que fazem sentido para o seu negócio. Atenção: os nomes aqui precisam ser idênticos ao que você vai digitar na coluna CATEGORIA dos Lançamentos. Qualquer diferença e o DRE não soma corretamente.

Informe o Saldo Inicial

Na aba Lançamentos, na célula de SALDO INICIAL, digite o saldo atual do seu caixa ou conta bancária. Esse valor é o ponto de partida para todos os cálculos. Se você tem mais de uma conta, some os saldos e coloque o total.

Registre os lançamentos do dia

Preencha data, descrição, categoria (igual ao Plano de Contas), valor de entrada ou saída e forma de pagamento. O saldo é calculado linha a linha. Abra a aba DRE, selecione o mês e veja o resultado do período.

COMO PREENCHER CADA ABA SEM ERRO

O erro mais comum é pular etapas. Cada aba tem uma função específica e depende das anteriores. Veja o que não pode falhar em cada uma.

Lançamentos: a aba principal

É aqui que tudo começa. 200 linhas disponíveis, suficiente para dois a três anos de movimento em uma PME com volume médio de transações. Preencha uma linha por operação: cada venda, cada pagamento, cada transferência.

Data: formato DD/MM/AAAA. O DRE filtra por mês e ano a partir desta data.
Descrição: seja específico. "Venda NF 0045" é melhor que "Venda".
Categoria: deve ser idêntica ao nome no Plano de Contas (maiúsculas e minúsculas).
Entrada OU Saída: nunca os dois na mesma linha. Uma operação, um campo.
Forma de pagamento: PIX, transferência, boleto, dinheiro, para rastreabilidade.

DRE: como filtrar por mês

Na aba DRE, mude apenas dois campos: a célula de MÊS (número de 1 a 12) e a de ANO. O demonstrativo recalcula automaticamente com todos os lançamentos do período filtrado.

A coluna de percentual mostra a participação de cada categoria no total de receitas. Útil para identificar rapidamente qual despesa está pesando mais no resultado.

Estoque: como usar o alerta de reposição

Para cada produto, preencha a coluna EST. MINIMO com a quantidade mínima que você quer manter em estoque. Quando o saldo cair abaixo desse valor, a célula STATUS mostra automaticamente "REPOR". Quando está ok, mostra "OK".

Conciliação bancária: faça uma vez por semana

Na aba Conciliação Bancária, informe o saldo do extrato da sua conta. A planilha compara com o Livro Caixa e mostra a diferença. Diferença zero significa que tudo foi registrado. Diferença positiva ou negativa indica algum lançamento ausente . Procure o que ficou faltando antes de seguir em frente.

ERROS QUE FAZEM A PLANILHA MENTIR PARA VOCÊ

Uma planilha financeira errada é pior do que não ter planilha. Você toma decisões com base em números que parecem corretos mas estão distorcidos.

Erro: Categoria com nome diferente do Plano de Contas

Impacto: O SUMPRODUCT não encontra o lançamento. A categoria some do DRE e o total de despesas fica menor do que deveria.

Erro: Colocar entrada e saída na mesma linha

Impacto: O saldo acumula os dois valores de forma errada. O Livro Caixa distorce e a conciliação bancária nunca fecha.

Erro: Ignorar o pró-labore como despesa

Impacto: O resultado do mês parece melhor do que é. O dono conta como lucro o que deveria ser custo operacional. Decisão de investimento baseada em número fantasma.

Erro: Não fazer a conciliação bancária

Impacto: Lançamentos esquecidos se acumulam. Depois de dois meses sem conciliar, o volume de ajuste necessário desanima e o controle é abandonado.

Erro: Misturar finanças pessoais com as da empresa

Impacto: O DRE perde o significado. Você não sabe mais o que a empresa ganha: só o que sobra depois das suas despesas pessoais passarem por ela.

“Em 25 anos acompanhando pequenas empresas, o problema raramente foi falta de dinheiro no começo. Foi não saber onde o dinheiro estava indo. A planilha não resolve isso sozinha, mas sem ela você nem sabe onde procurar.”

Roberto Machado

Consultor EmpresaPro

QUANDO A PLANILHA JÁ NÃO É SUFICIENTE

Planilha funciona bem para empresas com até uns 15 lançamentos por dia e uma pessoa responsável pelo financeiro. Quando o volume aumenta ou a equipe cresce, o controle em planilha começa a falhar: dois editando ao mesmo tempo, fórmulas quebradas sem aviso, backup que não acontece.

O sinal de que é hora de migrar para um sistema de gestão: você passa mais tempo corrigindo a planilha do que analisando os números. Nesse momento, a planilha virou um custo operacional disfarçado de gratuidade.

Mas enquanto o volume comporta: use a planilha, mantenha atualizada e faça a conciliação semanal. Um controle simples e consistente vale mais do que um sistema caro mal alimentado.

Se quiser entender quando vale migrar para um ERP, veja o guia sobre o melhor ERP para pequena empresa e os critérios para essa decisão.

ONDE GUARDAR ESTA PLANILHA NO MÉTODO EMPRESAPRO

No método EmpresaPro, as planilhas financeiras ficam na pasta 07.07: Controles, dentro da área de Financeiro. É o lugar padrão para qualquer instrumento de controle financeiro da empresa: fluxo de caixa, DRE, conciliação e controle de contas.

Salve uma versão nova a cada mês com a nomenclatura:Controle-Financeiro-MMAAAA.xlsxAssim você mantém histórico sem sobrescrever os dados anteriores.

Quem ainda não tem as 12 pastas organizadas: comece pelo artigo sobre documentos obrigatórios para PME para entender o que precisa estar arquivado e onde.

Ative o histórico de versões no Google Drive ou OneDrive antes de começar a usar. Se uma fórmula for sobrescrita por acidente, você consegue recuperar sem perder meses de dados.

Se o controle financeiro está no lugar, o próximo passo é garantir que o resultado do DRE faça sentido. Entender a diferença entre fluxo de caixa e DRE evita a confusão mais comum: empresa com resultado positivo no DRE e conta bancária no vermelho.

PERGUNTAS FREQUENTES

Perguntas Frequentes

Q:A planilha funciona no Google Planilhas?

Sim. Faça upload do arquivo .xlsx no Google Drive e abra com o Google Planilhas. As fórmulas SUMPRODUCT e LOOKUP são compatíveis. Verifique se as datas foram importadas corretamente; se aparecerem como texto, formate a coluna como data DD/MM/AAAA.

Q:Quantas transações a planilha suporta?

A aba Lançamentos tem 200 linhas, suficiente para cerca de dois a três anos de movimento em uma PME com volume médio. Se precisar de mais, copie as fórmulas da última linha para as linhas seguintes e atualize o intervalo das fórmulas de totais no DRE.

Q:A planilha serve para controle financeiro pessoal?

Serve, com ajustes. O Plano de Contas precisa ser adaptado para categorias pessoais (moradia, alimentação, transporte). As abas DRE e Estoque são menos relevantes para uso pessoal, mas o Livro Caixa e Contas a Pagar funcionam muito bem.

Q:Por que o DRE mostra zero mesmo com lançamentos registrados?

Verifique duas coisas: o nome da categoria no lançamento precisa ser idêntico ao cadastrado no Plano de Contas (maiúsculas, acentos e espaços incluídos). E o mês e ano selecionados no DRE precisam coincidir com as datas dos lançamentos registrados.