Controle Financeiro da Empresa: Como Fazer em 5 Controles

Controle financeiro não serve para saber quanto você vendeu. Isso a maquininha já te conta. Serve para saber quanto ficou. E a maioria das pequenas empresas sabe a primeira resposta de cabeça e não faz ideia da segunda.

A boa notícia é que o controle financeiro de uma empresa pequena cabe em cinco controles e numa rotina de dez minutos por dia, meia hora por semana e duas horas por mês. Sem sistema caro, sem contador do lado. Este guia mostra quais são os cinco, em que ordem implantar e os poucos números que você precisa olhar todo mês.

ANTES DE COMEÇAR: O DINHEIRO PRECISA TER DONO

Nenhum controle funciona com a conta da empresa e a sua misturadas. Se o mercado de casa sai da conta PJ e o boleto do fornecedor sai do seu cartão, a planilha vira arqueologia. O primeiro passo é separar: conta da empresa só para a empresa, e você retirando um valor fixo por mês, o pró-labore, como se fosse funcionário.

Parece detalhe. É a diferença entre controlar a empresa e controlar a sua vida com a empresa no meio. O passo a passo para fazer essa separação nesta semana está em como separar finanças pessoais e empresariais.

OS 5 CONTROLES QUE BASTAM PARA UMA PEQUENA EMPRESA

São cinco, e cada um responde uma pergunta diferente. Quem tem os cinco sabe onde está o dinheiro, o que vai acontecer com ele e se a empresa dá lucro. No método EmpresaPro, cada controle tem a sua pasta dentro da área 07 do Arquivo Gestor, indicada abaixo.

Três deles têm guia próprio aqui no blog. A conciliação bancária passo a passo mostra como bater o controle com o extrato sem perder a tarde. O guia de fluxo de caixa ensina a projetar as próximas semanas. E como ler uma DRE transforma o fechamento do mês em diagnóstico.

A ROTINA DO CONTROLE FINANCEIRO: DIA, SEMANA E MÊS

O controle financeiro leva cerca de 10 minutos por dia, 30 minutos por semana e 2 horas por mês. O segredo não é o tempo, é a frequência fixa: o mesmo horário, o mesmo dia da semana, o mesmo dia do mês.

Minha opinião, depois de 25 anos e mais de 1.500 empresários: quem desiste do controle financeiro quase nunca desiste por falta de conhecimento. Desiste porque deixou acumular. Um dia sem lançar vira uma semana, a semana vira um mês, e aí reconstruir dá tanto trabalho que parece mais fácil voltar a olhar só o saldo do banco. Os dez minutos diários não são disciplina de contador. São o que impede o acúmulo que mata o controle.

OS 4 NÚMEROS PARA OLHAR TODO MÊS

Controle que não vira decisão é só registro. No fechamento do mês, quatro números bastam para saber se a empresa está melhor ou pior que no mês passado:

O último depende de saber o seu ponto de equilíbrio, que se calcula uma vez e se revisa quando os custos fixos mudam.

COMO IMPLANTAR O CONTROLE FINANCEIRO EM 4 SEMANAS

Não tente implantar os cinco controles no mesmo dia. Um por semana, na ordem abaixo, e no fim do mês você fecha a primeira DRE com dados de verdade.

OS ERROS QUE FAZEM O CONTROLE MENTIR

Controle financeiro errado é pior que nenhum, porque dá falsa segurança. Os erros mais comuns:

CINCO CONTROLES, UMA PERGUNTA: QUANTO SOBROU?

O controle financeiro da empresa não precisa de sistema caro nem de diploma. Precisa de conta separada, cinco controles e uma rotina que não deixa acumular. Implantado em quatro semanas, ele responde a pergunta que o faturamento esconde: quanto, de tudo que entrou, ficou com você.

Baixe a planilha hoje, lance o dia de hoje à noite e marque a primeira sexta-feira de conferência.

A planilha de controle financeiro é gratuita e já vem pronta para os cinco controles. Para os demais artigos sobre caixa, custo e lucro, veja a área Financeira.